[融资融券杠杆]融资类信托压降风暴:利润“发动机”降速

2020-06-27 14:50:08 110 配资公司 融资类信托

  “我司融资类信托要求压降超过400亿元,年底前整改到位。而且,每季度监管还要进行检查。”6月22日,一位华南地区信托公司的人士表示。

  2020年以来,坐拥中国资产管理规模第二大的信托业,在监管方面从严规范运作的要求之下,逐渐掀起一场融资类信托压降风暴。

  融资类信托被业内封为“非标”大哥,是当前信托业非常重要的业务类型之一,也是信托机构主动管理能力的重要体现。

  具体来看,此次重点压降的业务一是各类金融机构借助信托通道开展监管套利、规避政策限制的融资类业务;二是信托公司偏离受托人定位,将自身作为“信用中介”,风险实质由信托公司承担,违法违规开展的融资类业务。

  6月18日,关于中融信托暂停融资类业务的一则传言惊动整个信托业。从去年的中江信托到今年的安信信托、四川信托,接连曝出的兑付危机,显示信托业风险资产不断上升。

  如今,银保监会于近日下发的《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》(以下简称《通知》),将融资类信托“踩刹车”的监管风向坐实。

  融资类业务受管控后,信托从业者们为之紧张,是因为这类业务收入作为行业的主要利润来源之一,是当之无愧的利润“发动机”。

  截至2020年一季度,信托业资产管理管理规模已经超过21万亿,融资类信托超6万亿。一位华东信托公司人士表示:“融资类信托业务是各大信托公司的主要‘饭碗’之一,头部信托尤其如此,融资类信托业务的压降对于整个行业发展意义深远,意味着信托公司不得不去主动调整转型发展方向。”

  谈及对于信托行业的发展转型,中铁信托有限责任公司总经理陈赤表示:“这些监管规则的显著变化,表明了监管机构正在坚定不移、持续不断地促使信托公司从以利差收入为主的风险型非标债权融资机构,向收费型资产管理机构转变。”

  压降风起

  6月18日,一则关于中融信托暂停融资类业务的信息在信托业内传播开来:“根据最新消息,会里昨日给各地银监局发了邮件,提出今年不再新增融资类业务规模,截至明天尚未在中信登报备成功的融资类业务疑虑叫停,请大家在交易结构设计时注意,避免设计成融资类业务。委托人是金融机构的,如果底层是标准化产品,归结为投资,底层是非标的,归类为事务管理,类属金融通道,将占用通道额度,今年对通道也有要求。”

  当天,中融信托针对市场传闻进行了声明:“我司并未收到任何要求暂停融资类业务的监管通知。目前公司业务按照既定战略部署和工作计划有序开展,包括主动调整业务结构,及时调整投资规模及策略,积极回归信托业务本源,提升主动管理能力。”

  据了解,尽管中融信托进行了紧急澄清,但该条信息引起了业内广泛关注。当天,一位业内人士表示,压降融资类业务是今年的工作重点,在年初就已经制定了面向全行业详细的压减计划,不是因为近期某些行业事件引发的,也不是针对特定公司的。如果有具体政策出来,也是靴子落了地。

  近日,银保监会下发了《关于信托公司风险资产处置相关工作的通知》,要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。靴子终于落了地。《通知》明确需要重点压降的:一是金融机构借助信托通道开展监管套利、规避政策限制的融资类业务;二是信托公司偏离受托人定位,将自身作为“信用中介”,风险实质由信托公司承担,违法违规开展融资类业务。

  银保监会相关部门负责人表示,监管政策不会“一刀切”停止信托公司开展融资类信托业务,而是逐步压缩违规融资类业务规模,促使其优化业务结构,直至信托公司能够依靠本源业务支撑其经营发展。

  此外,该负责人表示,《通知》对信托公司提出了“三位一体”的工作目标,重点是要求信托公司加大表内外风险资产的处置和化解工作,其次对压降信托通道业务提出了明确的要求,再次为要求信托公司压降违法违规严重、投向不合规的融资类信托业务。

  利润“发动机”降速

  据了解,从2007年信托业第六次整顿起,截至目前已经超过13年。在此期间,信托业迎来了高速发展的时代,从2007年不到一万亿的规模,如今已经超过20万亿,成为仅次于银行的第二大金融行业。

  融资类信托占比总规模有着举足轻重的地位。据悉,截至2020年一季度,融资类信托余额为6.18万亿元,占比28.97%。虽然融资类信托占比不到30%,却贡献了行业的主要利润来源。

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